Durante el último mes Binance ha estado en boca de todos los medios especializados de finanzas, Binance es una plataforma de intercambio de criptoactivos, una de las más importante considerando las transacciones, así como en activos administrados pero los últimos días ha tenido una serie de retiros que a cualquier banco asustaría, promediando $500 M USD por día, a un ritmo en el cual pronto se quedará sin activos por administrar.
Esto es derivado de diferentes preocupaciones correspondientes a temas regulatorios, así como de la situación financiera real de la empresa, esto correspondiente un desarrollo ineficiente para poder cumplir con ciertas obligaciones y la incertidumbre que ha marcado durante el último año la estabilidad de las criptomonedas como activos de inversión a largo plazo.
Durante los últimos años los exchanges de criptoactivos han entrado en diferentes crisis y es que binance es solo uno de los tantos casos que han acontecidos, tenemos también el caso de FTX otro Exchange de criptoactivos cuyo fundador ha sido detenido en las Bahamas bajo presunción de fraude derivado de falta de transparencia de las transacciones realizadas en FTX así como del token de FTX, FTT del cual Binance tenia posiciones importantes y que había anunciado que venderían dichas posiciones lo cual no contaban con la liquidez para poder llevar a cabo dicha transacción.
Binance por su parte ha generado dudas con respecto al cumplimiento regulatorio, por la propia naturaleza de los criptoactivos es importante que cumplan con medidas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), así como Financiamiento al Terrorismo (FT) esto ha ocasionado que en diversas ocasiones Binance haya tenido diferentes investigaciones de parte de la Security Exchange Comission (SEC), quien es la encargada de llevar a cabo la supervisión de los mercados financieros en Estados Unidos, por no cumplir con disposiciones básicas para el combate a Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Estas situaciones demuestran que claramente en los exchanges de criptoactivos por la sofisticación así como el avance tan acelerado de la industria la regulación no abarca los nuevos supuestos que se van generando, esto ha ocasionado que la autoridad vaya a pasos acelerados para tratar de poder contrarrestar las nuevas tendencias en materia de operatividad de los criptoexchanges, prueba de ello es que hay países como Canadá que ha prohibido el apalancamiento usando criptoactivos, esto derivado de la situación tan complicada que vive a día de hoy FTX y Binance.
En México se hizo muy conocido el caso de la Ley Fintech, una ley única en su momento derivado a que regulaba las empresas con innovación tecnológica que en su momento nadie en el mundo lo hacía. Las principales categorías eran:
- Instituciones de Fondeo Colectivo (IFC): Las conocidas plataformas de crowdfunding.
- Plataformas de Pago Electrónicos: Principalmente los wallets.
- Empresas de Activos Virtuales: Exchanges de criptoactivos.
Esto generó en su momento y lo sigue haciendo a la fecha que muchas empresas de criptoactivos que carecían de recursos para poder cumplir con las regulaciones que solicitaba la autoridad de manera que solamente las empresas con procesos establecidos pudieron quedarse a operar bajo las modalidades que indicaba la ley, de manera que fue un primer paso que en su momento hizo ruido a nivel mundial.
Mientras el sistema bancario cuenta con una regulación sumamente estricta, por tratarse de instituciones que captan recursos del público en general, así como un sistema que tiene una importancia vital para el país, los criptoactivos siguen siendo un área de oportunidad bastante grande donde los inversionistas retail colocan cada vez más recursos, esto ha generado que sin duda se tengan que realizar esfuerzos para poder lograr una supervisión eficiente de una industria que evoluciona de manera acelerada, un gran reto pero que se puede lograr con la cooperación de las autoridades a nivel mundial.
