La tarde del 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos soltó una lista bastante polémica. Resulta que tres instituciones financieras mexicanas fueron señaladas por supuestamente servir como lavanderías para el dinero sucio de los cárteles de la droga.
Pero no solo es el “señalamiento” público lo que encendió las alarmas: la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EU impuso sanciones directas contra estas instituciones, acusándolas de mover millones de dólares vinculados con el tráfico de opioides como el fentanilo.
Bancos mexicanos señalados por lavado de dinero de cárteles en Estados Unidos
Se trata de nada más y menos que estos bancos: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Sí, esa última donde el empresario regio Alfonso Romo —exasesor de AMLO— tiene un rol nada menor.
Las tres, de acuerdo con la investigación gringa, facilitaron transacciones para grupos criminales pesadísimos como el Cártel de Sinaloa, el CJNG, el Cártel del Golfo y hasta los Beltrán Leyva.
¿Con qué cárteles se les relaciona?
CIBanco
EU lo coloca como un jugador clave en el lavado de dinero del narco, especialmente por su relación con el CJNG, el Cártel del Golfo y los Beltrán Leyva. Además, lo acusan de:
- Facilitar la compra de precursores químicos desde China (sí, los que se usan para fabricar fentanilo).
- Procesar pagos por más de 2.1 millones de dólares de empresas mexicanas a chinas.
- Tener cuentas a nombre de narcos, como una donde se lavaron 10 milloncitos verdes del Cártel del Golfo.
Intercam
Este banco habría estado al servicio del CJNG y de sus proveedores chinos. Según la investigación:
- Entre 2021 y 2024, una empresa china ligada a un traficante recibió más de 1.5 millones de dólares desde México a través de Intercam.
Vector Casa de Bolsa
Aquí es donde el caso sube de tono. Vector está relacionada, según EU, con el Cártel de Sinaloa y el del Golfo. ¿Y qué hizo, supuestamente?
- Ayudó a lavar 2 millones de dólares entre 2013 y 2021.
- Procesó pagos por más de 1 millón de dólares entre 2018 y 2023 para empresas chinas que enviaban precursores químicos.
Y por si fuera poco: Alfonso Romo, fundador de Vector y exjefe de la Oficina de la Presidencia en el gobierno de AMLO, sigue apareciendo como presidente honorario del consejo de la casa de bolsa y es director general de Grupo Plenus, su empresa matriz.
¿Qué respondió el gobierno mexicano?
La Secretaría de Hacienda respondió que pidió las pruebas a Estados Unidos, pero que hasta ahora no han llegado. Aun así, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores se puso a revisar y encontró “irregularidades administrativas” por unos 134 millones de pesos.
La promesa oficial es que, si se comprueba la participación de estos bancos con los cárteles, van a aplicar “todo el peso de la ley”. Ya veremos.
Además, la CNBV anunció que tomará el control gerencial de dos de las instituciones involucradas, CIBanco e Intercam, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.
Esto significa que se reemplazarán sus órganos administrativos y representantes legales, con el objetivo de proteger a sus clientes ante posibles afectaciones derivadas de las investigaciones en curso.
¿Y esto qué implica?
Las sanciones del Tesoro de EU no son poca cosa: se prohibieron las transferencias de fondos desde y hacia estas instituciones. Además, su reputación queda bastante tocada. Scott Bessent, secretario del Tesoro, fue tajante: “Son facilitadores financieros que están ayudando al envenenamiento de innumerables estadounidenses.”
El caso llega en un momento en que EU ha intensificado su presión contra los grupos criminales, y como seguro sabes, Trump incluso nombró a varios cárteles mexicanos como terroristas.
